Dla wielu przedsiębiorców sprzedaż lub przeniesienie własności firmy jest jak porzucenie dziecka, które wychowywali od niemowlęctwa.
Z pewnością stawka ekonomiczna jest wysoka, biorąc pod uwagę, że 80% do 90% właścicieli ma swoje bogactwo finansowe zamknięte w swoich firmach, zgodnie z szacunkami Exit Planning Institute, organizacji edukacyjnej, szkoleniowej i poświadczającej. Wielu właścicieli nie docenia również wielu aspektów emocjonalnych, które idą w parze z wyjściem z biznesu.
Oto pięć błędów, których właściciele powinni unikać podczas sprzedaży firmy.
Wiele firm nie ma planu wyjścia lub nie opracowuje odpowiedniej strategii na wiele scenariuszy, powiedział James Jack, który zarządza segmentem klientów będących właścicielami firm w UBS Global Wealth Management. To sprawia, że są oni podatni na ryzyko w przypadku śmierci, rozwodu lub gdy zapuka do nich inwestor, taki jak firma private equity, która jest głodna transakcji. Według danych Exit Planning Institute, pięćdziesiąt procent wyjść z inwestycji w Stanach Zjednoczonych jest mimowolnych z powodu śmierci, rozwodu, niepełnosprawności, kłopotów lub nieporozumień.
Aby uniknąć zamieszania lub bycia zmuszonym do zaakceptowania niższej ceny zakupu, właściciele powinni co najmniej raz w roku planować scenariusz z doradcami, w tym CPA, doradcą finansowym, prawnikiem i członkami rodziny, jeśli ma to zastosowanie, powiedział Jack. Powinni również utrzymywać aktualną wycenę biznesową.
Nawet w przypadku planowania, przejście od momentu rozpoczęcia sprzedaży do sfinalizowania transakcji z zewnętrznym nabywcą może zająć od sześciu do dziewięciu miesięcy, powiedział Scott Mashuda, dyrektor zarządzający River's Edge Alliance Group, firmy doradzającej przedsiębiorstwom w zakresie fuzji i przejęć. “Brak planowania to planowanie porażki”.”
Niektórzy właściciele, przyzwyczajeni do podejścia "zrób to sam", mogą próbować zrobić to samo, jeśli chodzi o sprzedaż lub przeniesienie działalności.
Jednak podjęcie tego kroku bez konsultacji z zewnętrznymi doradcami, takimi jak specjaliści ds. fuzji i przejęć, eksperci ds. wyceny, CPA i prawnicy, jest według profesjonalistów zajmujących się planowaniem wyjścia z inwestycji nierozsądne.
Justin Goodbread, certyfikowany planista finansowy i prezes firmy zarządzającej majątkiem WealthSource, podaje przykład sześciocyfrowego błędu, który on - doświadczony specjalista ds. planowania wyjścia - prawie popełnił w niedawnej transakcji. Gdyby nie jego zewnętrzni doradcy, podpisałby oficjalny list intencyjny, który ograniczyłby jego możliwości planowania podatkowego.
“Jako certyfikowany doradca ds. planowania wyjścia z inwestycji znam wszystkie niezbędne kroki, które należy podjąć podczas sprzedaży firmy. Niemniej jednak mój zapał do zamknięcia transakcji spowodował, że pominąłem pewien krok” - powiedział w komentarzach e-mailowych. “Ponieważ mój prawnik i CPA byli zaangażowani, byli w stanie powiedzieć mi, żebym zwolnił, i byliśmy w stanie przeprowadzić transakcję w sposób bardziej wrażliwy podatkowo” - powiedział.
